세금보고 준비 체크리스트

세금보고를 위해 미리 준비해야 할 서류와 자료들을 항목별로 정리했습니다.

아래 내용을 참고하셔서 빠짐없이 챙겨주세요!

1️⃣ 소득 관련 서류

• W-2: 본인 및 배우자의 근로소득 내역

• 1099-MISC: 직장 또는 계약처로부터 받은 소득

• 1099-INT: 이자소득

• 1099-DIV: 배당소득

• 1099-B: 주식·증권 거래 소득

• 1099-R: 연금소득 (IRA, Pension 등)

• Social Security 연금 내역

• 임대소득 관련 자료

• W-2G: 도박(갬블링) 소득

• 1099-C: 부채 탕감 소득

• 1099-G: 실업수당, 기타 정부지원 소득

  
  

2️⃣ 소득 수정 및 공제 관련 자료

• 1098-E: 학자금 대출이자 내역

• IRA 불입 내역 (Traditional, Roth)

• 개인사업자 건강보험료 및 연금 적립액 (Keogh, SEP, SIMPLE 등)

• 이사 비용 (해당되는 경우)

• Health Savings Account (HSA) 불입 내역

  
  

3️⃣ 공제 및 세액공제(Credit) 관련 자료

• 의료·치과비 지출 내역

• 1098: 주택융자 이자, 부동산세, 포인트

• 기타 세금 납부 내역: 주정부 소득세, 재산세, Sales Tax 등

• 자선단체 기부 영수증

• 재해·도난 손실 관련 자료 (손실 정도, 보험금 지급 내역)

• 직장에서 환급받지 못한 비용

  • 유니폼, 세미나, 출판물, 출장비 등

• 투자 관련 비용 (Investment Expenses)

• 1098-T: 교육비 (Tuition) – 교육 관련 크레딧

• Child Care 비용: Daycare, Day camp, Summer camp, Before/After School Care

  
  

4️⃣ 기타 준비사항

• 예납세금 내역: IRS 또는 주정부에 납부한 Estimated Tax (날짜·금액)

• 해외 금융자산 내역:

  • 국가, 금융기관명, 계좌번호, 연중 최고잔고, 보험 해약환급금 등

• IRS 공지문/Notice: IRS에서 받은 모든 편지 및 안내문

✅ 위 항목들을 미리 준비해 두시면 세금보고가 훨씬 빠르고 정확하게 진행됩니다.

혹시 어떤 서류가 필요한지 헷갈리신다면 저희 사무실로 문의해 주세요!